MCP Pennylane : brancher Claude sur vos dossiers comptables

Ce qu’il faut avant de commencer

Deux abonnements entrent en jeu : celui de Pennylane, et celui de l’assistant, qui doit accepter les serveurs MCP tiers.

Côté Pennylane

Pour une entreprise, l’accès commence à l’abonnement Essentiel ; Starter, Collaboratif et Basique ne sont pas compatibles, selon la page MCP de Pennylane.

Pour un cabinet, deux formulations officielles coexistent. Cette page, consultée le 5 octobre 2026, dit que les cabinets d’expertise comptable y ont accès « sans surcoût ». L’article d’aide mis à jour le 28 septembre 2026 le dit « ouvert aux cabinets d’expertise-comptable et aux entreprises à partir de l’abonnement Essentiel », ce qui peut se lire comme une condition commune. La documentation technique et la rubrique Prérequis de cette même aide penchent pour la première lecture : elles ne posent la condition d’abonnement qu’aux entreprises. L’annonce du 4 août reprend la formule ambiguë de l’en-tête de l’aide.

Aucune source ne dit si un cabinet peut lire par MCP le dossier d’un client resté en Collaboratif ou en Basique. Une société non éligible renvoie l’erreur « tool unavailable » : testez sur un dossier avant de l’annoncer à vos clients.

Côté Claude

L’aide de Claude, mise à jour le 1er octobre 2026, ouvre les connecteurs personnalisés aux offres Free, Pro, Max, Team et Enterprise, l’offre gratuite étant limitée à un seul. La documentation technique de Pennylane, du 31 juillet 2026, exige encore Pro, Max, Team ou Enterprise. Pour des données de clients, nous recommandons de toute façon une offre professionnelle (voir plus bas).

Sur Team et Enterprise, un propriétaire du compte ajoute d’abord le connecteur pour l’organisation, étape que l’aide Pennylane ne mentionne pas.

Avec ChatGPT ou Mistral

L’aide Pennylane décrit aussi ChatGPT, Mistral et Microsoft Copilot Studio. ChatGPT exige une offre Plus, Pro, Business ou Enterprise et l’application de bureau, pas chatgpt.com, avec une conversation lancée depuis l’onglet Work, pas Chat, ou directement depuis Codex.

Installation pas à pas

Partout, le nom est Pennylane et l’adresse https://mcp.pennylane.com/mcp. Aucune clé à copier : la connexion passe par vos identifiants Pennylane.

Dans claude.ai ou Claude Desktop, offres individuelles

1. 1. Ouvrez Personnaliser > Connecteurs. C’est le libellé de l’aide Claude du 1er octobre ; l’aide Pennylane du 28 septembre indique Paramètres > Connecteurs.

2. 2. Cliquez sur « + Ajouter », puis sur « Ajouter un connecteur personnalisé ». Selon un autre article de l’aide Claude du même jour, le chemin est « Ajouter », puis survoler « Personnalisé » et choisir « Web » : suivez celui que votre écran propose.

3. 3. Saisissez le nom et l’adresse, puis cliquez sur « Continuer ».

4. 4. Vérifiez l’authentification détectée sans la modifier (l’aide Pennylane conseille de laisser les paramètres avancés vides), puis cliquez sur « Continuer ».

5. 5. Sous Authentification, choisissez « Se connecter maintenant », jamais « Pas de connexion ». Laissez Client OAuth sur « Utiliser l’identité publiée de Claude (Recommandé) » et les En-têtes de requête vides, puis cliquez sur « Ajouter ».

6. 6. Si Claude indique que vous n’êtes pas connecté à Pennylane, cliquez sur « Connecter ».

7. 7. Dans une conversation, cliquez sur le bouton « + » en bas à gauche, puis sur « Connecteurs », et activez Pennylane.

Le connecteur est rattaché à votre compte Claude : ajouté sur le web, il est aussi disponible dans Claude Desktop.

Sur une offre Team ou Enterprise

1. 1. Un propriétaire du compte ouvre Paramètres de l’organisation > Connecteurs, clique sur « Ajouter », survole « Personnalisé » et choisit « Web ».

2. 2. Il saisit le nom et l’adresse, puis clique sur « Continuer ».

3. 3. Il vérifie l’authentification détectée sans la modifier, puis clique sur « Continuer ».

4. 4. Sous Authentification, il choisit « Se connecter maintenant », jamais « Pas de connexion ». Il laisse Client OAuth sur « Utiliser l’identité publiée de Claude (Recommandé) » et les En-têtes de requête vides, puis clique sur « Ajouter ».

5. 5. Chaque collaborateur ouvre Personnaliser > Connecteurs et clique sur « Connecter » à la ligne Pennylane.

Chacun se connecte avec son propre compte Pennylane, et son assistant hérite de ses droits.

Dans Claude Code

Dans le terminal :

claude mcp add --transport http pennylane https://mcp.pennylane.com/mcp

Lancez Claude Code, tapez /mcp, choisissez pennylane puis Authenticate, et connectez-vous dans le navigateur : le statut doit passer à « Connected ». Par défaut, le serveur ne vaut que pour le projet en cours ; ajoutez --scope user pour tous vos projets. Si Claude Code utilise votre abonnement claude.ai, et non une clé d’API, le connecteur ajouté sur le web y apparaît déjà.

La connexion à Pennylane

Une page Pennylane s’ouvre dans le navigateur : vous vous connectez avec vos identifiants habituels, vous choisissez le cabinet ou la société à connecter, vous cochez les outils autorisés, puis vous cliquez sur « Autoriser ». La connexion reste ensuite active, sans reconnexion à chaque question.

Les outils forment sept familles : dossiers et entreprises, clients et factures de vente, fournisseurs et factures d’achat, comptabilité et transactions, produits et services, déclarations et fiscalité, historique des modifications. Ne cochez que ce qui sert. Décocher un outil se fait dans l’assistant. Pour ajouter une famille que vous n’aviez pas cochée, la documentation technique demande de refaire l’autorisation Pennylane ; en pratique, déconnectez puis reconnectez le connecteur. L’aide Pennylane parle au contraire d’un choix modifiable « après coup dans les paramètres de votre assistant », sans distinguer l’ajout du retrait.

En cabinet, nommez le dossier dans chaque question : l’assistant le retrouve dans votre portefeuille. Côté entreprise, la société est reconnue automatiquement.

Ce que vous pouvez lui demander

Le serveur lit les factures, les écritures, la balance, les transactions bancaires, les états financiers, les déclarations de TVA et la liasse fiscale. Quelques questions de cabinet compatibles avec la lecture seule :

• « Sur le dossier [nom], sortez la balance au 30 septembre 2026 et listez les comptes de tiers dont le solde a changé de sens depuis la dernière clôture. »

• « Listez les factures clients impayées depuis plus de 60 jours, avec le client, le montant TTC et l’échéance. »

• « Comparez la TVA collectée en comptabilité au troisième trimestre avec la déclaration de la même période, et listez les écarts. »

• « Listez les transactions bancaires de septembre qui ne sont rapprochées d’aucune pièce, de la plus forte à la plus faible. »

• « Préparez une page pour mon rendez-vous avec le dirigeant : chiffre d’affaires et résultat à date contre l’an dernier, trésorerie, factures clients en retard. »

• « Qu’est-ce qui a été créé, modifié ou supprimé sur ce dossier depuis deux semaines ? »

• « À partir du compte de résultat de l’exercice, préparez un tableur de budget 2027 en trois hypothèses. »

Pour des réponses vérifiables, nommez le dossier et la période, demandez les comptes et les pièces utilisés, et recoupez dans Pennylane tout chiffre qui part chez un client. La documentation de Pennylane rappelle elle-même que l’IA peut se tromper et ne donne pas de conseil professionnel.

Deux limites techniques : les listes arrivent par pages de 100 enregistrements, donc demandez le nombre total de lignes sur un gros dossier ; l’historique des modifications ne remonte qu’à quatre semaines. Enfin, chaque outil vise un dossier à la fois : commencez par un dossier que vous connaissez bien.

Ce que le MCP ne fait pas

Le serveur ne crée, ne modifie et ne supprime rien : aucune saisie, aucun lettrage, aucun rapprochement, aucun dépôt de déclaration, aucun e-mail, aucun paiement. Pennylane dit travailler à un accès en écriture, sans date ni périmètre annoncés. Pour écrire aujourd’hui, sa documentation renvoie à l’API Pennylane.

C’est aussi la réponse à une objection légitime : une IA qui crée elle-même un fournisseur ouvre la porte à la fraude au faux fournisseur. Ce risque d’écriture n’existe pas ici. En contrepartie, le serveur ne fait pas la saisie.

Les droits sont hérités dans les deux sens. L’assistant ne voit rien de plus que vous, mais un collaborateur qui accède à tout le portefeuille l’ouvre aussi à son assistant. Pour restreindre l’assistant, restreignez les droits Pennylane de la personne, ou décochez des outils.

Enfin, il ignore les règles de votre cabinet : vos seuils, vos conventions d’imputation, ce que vos collaborateurs vérifient sans l’avoir jamais écrit. Il lit les données, il n’applique pas votre méthode. Quand il faut écrire, contrôler selon vos règles et tracer, c’est un autre outil : un assistant métier construit sur vos dossiers.

Secret professionnel et confidentialité

Brancher Pennylane sur Claude fait sortir des données du cabinet : les données lues transitent par Anthropic pour produire chaque réponse. Même Claude Desktop se connecte au serveur depuis l’infrastructure d’Anthropic, pas depuis votre ordinateur.

Côté Pennylane, la FAQ sécurité et confidentialité du 28 août 2026 pose le cadre. Pennylane est sous-traitant, vous êtes responsable de traitement, et l’accord de traitement des données figure déjà dans votre contrat. Les données stockées par Pennylane restent en Europe, mais un transfert hors de l’Union est possible côté assistant. Pennylane ne récupère pas vos questions, mais peut collecter des données techniques d’usage, dont des journaux d’accès, uniquement pour la sécurité, la supervision et l’amélioration du service. Pour un cabinet, le secret professionnel de l’article 226-13 du Code pénal s’applique.

Côté Anthropic, tout dépend de l’offre.

• Free, Pro et Max, Claude Code compris avec ces comptes : les conversations peuvent servir à l’entraînement si le réglage « Help Improve our AI models » est actif, dans Settings > Privacy. Elles sont alors conservées jusqu’à cinq ans sous forme dé-identifiée. Le centre de confidentialité exclut le contenu brut des connecteurs ; la politique de confidentialité du 10 septembre 2026 range au contraire ces données parmi vos entrées. Les réponses qui citent vos chiffres font, elles, partie de la conversation. Un pouce levé ou baissé envoie toute la conversation à Anthropic, conservée cinq ans et utilisable pour l’entraînement même réglage coupé. Pour un utilisateur européen, le responsable de traitement est Anthropic Ireland, avec des transferts possibles vers les États-Unis.

• Team et Enterprise : pas d’entraînement par défaut. Vous êtes responsable de traitement, Anthropic sous-traitant, et son accord de traitement des données est intégré aux conditions commerciales. Exception : les retours pouce levé ou baissé, qu’un propriétaire peut couper avec le réglage « Rate chats ». Sur Enterprise seulement, une durée de conservation de 30 jours minimum peut être fixée ; sans réglage, les conversations sont gardées indéfiniment.

Pennylane laisse ces vérifications à l’utilisateur, et précise qu’une version payante de l’assistant ne vous en décharge pas. Validez-les avec votre DPO ou votre conseil.

Nos recommandations

• Une offre Team ou Enterprise pour tout dossier client, retours désactivés. À défaut, l’entraînement coupé et aucun pouce levé ou baissé sur une conversation qui cite des chiffres de clients.

• Un compte nominatif par collaborateur, côté Claude comme côté Pennylane.

• Seuls les outils utiles cochés : pas de transactions bancaires si personne n’en a besoin.

• Pas de dossier sensible sans cadre écrit : charte d’usage, ligne au registre des traitements, décision claire sur ce qui peut sortir du cabinet.

• Dans Claude Code, les transcriptions de session restent en clair dans ~/.claude/projects/ pendant 30 jours par défaut, chiffres Pennylane compris : protégez cet emplacement.

Pour aller plus loin : le secret professionnel face aux assistants en ligne, la charte d’usage de l’IA en cabinet et l’IA dans le registre des traitements.

Couper l’accès

Pour une personne : elle désactive ou supprime le connecteur dans son assistant. Selon l’aide Pennylane et sa page MCP, cela ne se fait pas depuis Pennylane. La documentation technique évoque pourtant une révocation depuis les paramètres du compte Pennylane, option que nous n’avons pas pu vérifier.

Pour tout le cabinet : l’administrateur désactive « Accès au serveur MCP » dans Paramètres du cabinet > Intelligence artificielle. Côté entreprise, le dirigeant ou le comptable interne passe par Paramètres > Intelligence artificielle. C’est tout ou rien, administrateur compris, sans exception par dossier. C’est réversible, sans effet sur les connecteurs installés ni sur les données déjà transmises à l’assistant.

Dépannage

Claude dit que vous n’êtes pas connecté à Pennylane. Cliquez sur « Connecter ». Dans Claude Code, passez par /mcp ou par claude mcp login pennylane.

Impossible d’ajouter le connecteur. L’offre gratuite de Claude n’accepte qu’un seul connecteur personnalisé. Sur Team, seul un propriétaire ou le propriétaire principal peut l’ajouter. Sur Enterprise, c’est aussi possible pour un rôle personnalisé qui inclut l’accès « Gérer les bibliothèques ».

Erreur « tool unavailable ». La société interrogée n’est pas éligible, par exemple parce que son abonnement est en dessous d’Essentiel.

Plus aucun outil Pennylane ne répond. L’administrateur a peut-être désactivé « Accès au serveur MCP » dans Paramètres du cabinet > Intelligence artificielle.

Un dossier n’apparaît pas. L’assistant ne voit que vos dossiers Pennylane : ce sont vos droits qu’il faut revoir. Côté entreprise, une société dont l’abonnement n’est pas éligible n’apparaît pas non plus : vérifiez son offre. Nommez aussi le dossier tel qu’il est écrit dans Pennylane.

Une donnée manque. La famille d’outils correspondante n’a sans doute pas été cochée à la connexion : déconnectez puis reconnectez le connecteur pour refaire l’autorisation Pennylane. Vérifiez aussi que l’outil n’est pas décoché dans l’assistant.

Rien de tout cela. Contactez le support Pennylane ou votre chargé de compte.