Définition des seuils
Un seuil unique n’a pas de sens sur un portefeuille hétérogène. Nous les définissons par taille et par activité, avec vous, parce que c’est un jugement métier et non un paramètre technique.
Cas d’usage
Voir les dossiers en tension sans les ouvrir un par un
Un état de trésorerie sur l’ensemble des dossiers, avec des seuils que vous fixez et des alertes quand ils sont franchis.
La situation de départ
La situation de trésorerie d’un dossier est connue quand quelqu’un l’ouvre. Sur un portefeuille de plusieurs dizaines de dossiers, cela veut dire qu’elle est connue par sondage, ou quand le client appelle parce qu’il a un problème.
Or ce sont précisément les dossiers qu’on n’ouvre pas qui posent problème. Le client actif est suivi ; le client discret dérive sans que personne ne le voie.
La question que pose un associé, « quels dossiers ont une trésorerie inférieure à tel seuil ? », n’a aujourd’hui pas de réponse immédiate. Il faut ouvrir, regarder, noter.
Ce que nous construisons
Collecte régulière
Les positions sont relevées automatiquement sur l’ensemble des dossiers, à la fréquence que vous choisissez. Aucun dossier n’est oublié parce que personne n’a eu le temps.
Alertes qualifiées
Un franchissement de seuil ne remonte pas seul : il arrive avec la tendance des dernières semaines et les échéances proches. Une alerte sans contexte finit ignorée.
Restitution consultable
Un état d’ensemble interrogeable en langage courant, pour répondre aux questions qui n’ont pas été anticipées.
Les capacités obtenues
- Une vue de trésorerie sur tout le portefeuille, pas seulement sur les dossiers récemment ouverts.
- Des alertes déclenchées par vos seuils, avec la tendance et les échéances qui les expliquent.
- Une réponse immédiate aux questions de portefeuille posées en comité.
- La possibilité d’appeler un client avant qu’il n’appelle, ce qui change la nature de la conversation.
Briques mobilisées
- Relevé régulier des positions depuis votre outil comptable
- Seuils paramétrés par taille et par activité
- Qualification des alertes par tendance et échéances
- Interrogation en langage courant sur l’ensemble du portefeuille
Ce qu’il faut réunir de votre côté
- Un accès en lecture aux données de trésorerie de vos dossiers.
- Des seuils validés par un associé, faute de quoi les alertes seront ignorées.
- Un canal de diffusion que vos équipes consultent déjà.
Ce cas ressemble au vôtre ?
Chaque contexte diffère. Un échange suffit à dire si la démarche tient chez vous.